O que é OFX e por que o contador pede esse arquivo
OFX é o arquivo de extrato que o programa do contador importa. Na prática, é um arquivo de texto com data, valor e descrição de cada lançamento da conta. O sistema de contabilidade lê esse arquivo e monta o livro-caixa sem alguém copiar linha por linha.
O PDF do banco não faz isso. Ele serve para você ler. O OFX serve para o programa importar.
O que vai dentro de um OFX
- Data de cada lançamento
- Valor, com sinal de entrada ou saída
- Descrição: PIX, TED, débito, tarifa
- Saldo de abertura e, quando o banco informa, o de fechamento
OFX, Excel e CSV
Excel e CSV também carregam a lista de lançamentos. Muitos escritórios pedem OFX porque o programa de contabilidade já nasceu falando essa língua. CSV e planilha servem quando o fluxo é outro: conferência manual, relatório interno, outro sistema.
No Confere OFX você baixa os três depois da conferência de saldo. O arquivo só sai se abertura + lançamentos fechar com o fechamento, ou se você confirmar a diferença.
PDF não é OFX
O aplicativo do banco gera um PDF bonito. O contador precisa do OFX. São coisas diferentes. Converter PDF em OFX é o caminho entre o extrato que você tem e o arquivo que o sistema aceita.